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投资分级指数基金差点被下折的经验总结

原创 大道的卢 · 2019-09-19 17:58

投资真的不是一个没有技术门槛的行业,而是涉及跨行业的高门槛的行业。虽然看似简单,只需要买和卖,但支持买卖的背后逻辑是非常复杂的。涉及到宏观经济面、国内外各种大事、各个行业的周期与景气度以及上市公司质量问题。还包括技术面的K线、形态、技术指标等,甚至还衍生到心理博弈学,正所谓克服人性弱点。这些复杂的投资逻辑让股民们云里雾里,最终都不知道如何操作,结局就是7亏1平2盈利,血淋淋的教训。

那有没有简单一点的投资,不要考虑这么多投资逻辑的,只需要知道目前是高位还是低位,要是低位就可以买,要是相对高位就可以卖的?答曰:有的,指数基金就是一个好参考。我们买完之后不需要考虑,公司是否会踩雷,是否会退市?也不需要考虑大盘涨的时候我们是否能跑赢指数。历史证明,一波牛市之后,将跑赢80%投资者的收益!

对于指数基金的投资我最早是从2014年年初的时候,当时指数基金还不是很多,不想现在这样,任何一个指数或行业指数都会有对应的指数型基金。2014年年初还处于熊市末期,或说是大底部构筑期,当时大家都不知道牛市什么时候能来,心理也是没有底的。本人也是处于这种心理,当时就配置部分指数基金,我配置的是深证100指数分级类基金,具体名称--XXXXXX,这里就不详表了,如图,

初次买入的时候大约是在2014年2月末,大盘已经探完1849点,认为可以炒个底,没想到抄底炒在了半山腰上,买入的时候大约是在0.4毛附近,最低跌倒0.3元,要是再跌5分钱的话,那就真的要巨亏。0.25元是分级基金下折价格,那到时候就得再硬生生巨亏20-30%。(这里提示一下,投资分级基金风险较大)

还好在0.3元就止跌了,而后慢慢回升,最大回撤也高达30%。由于后期回来不少,心理也稳定了,逐步加仓,成本大幅平摊。最终迎来了2014-2015年的牛市,该指数基金最高达到2元多,翻了5倍。不过我中途就下车了(哭晕在厕所)。

这就是我第一次买指数基金的经历,过程比较惊悚,结果还是很美好的。而后我对指数基金开始有好感,并不断的配置。对于指数基金的投资需要注意的几点:

1、判断目前指数处于历史高位还是相对低位。

其实这个没有一个标准答案,我们只需要知道大概,没有任何人知道最高和最低点,只有走出才才知道。就拿现在来说,大盘3000点以下,从估值来说就是处于历史低位期。创业板指经历4年大幅下跌之后,估值也处于历史低位,技术形态也是大底部构筑中。

2、买指数基金应该要有投资策略,而不是随机性的。

因为我们谁都无法预测到最低和最高点,买入的时候,最好分批买。比如每月定投或每段时间定投;以3000点为基准每跌100点倍数买入法,其余时间正常买入。

3、一定要耐心持有,持有到牛市末期,忍耐回撤(尤其是有盈利的时候)。

这点我深有感触,因为买指数基金一般前期都是被套的状态,等到稍微有盈利时,心理就会小激动,害怕再浮亏,于是乎就想做T。然后就没有然后了……

这就是捡芝麻丢西瓜,得不偿失,长线是金,短线是银,是有道理的!

4、分级基金风险偏大。一般投资者,可选择ETF,没有杠杆,没有折算。

最近仍有投资者问,是否可以继续买指数基金,其实现在点位并不高,外资还在不断流入,政策利好不断,经济处于转型期。既然整体处于相对低位,完全可以考虑。

​【盘面简述】

今日说指数基金也想说明一点,指数小幅回撤,对于中期的多头来说,好像不是这么重要,也就没有必要太担心。大盘还有短调的短周期趋势,创业板指则需要看明日下午的确认K线,要是没有量,还将缓慢回踩1640点一带。

科技股的主线不变,现在热炒的题材很多都跟5G沾边,说明主力资金不肯下车,他们志在长远,对于短期调整他们根本不怕。目前咱们仓位配置大约比例为科技依旧为大头,消费类相对小一些!

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2019
09/19
17:58

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